近期，客戶鐘某與其配偶一同至寧波銀行網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，要求從其寧波銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬元至深圳某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司對公賬戶。銀行員工在核實轉(zhuǎn)賬用途和收款方關(guān)系過程中，鐘某表示，他們要入股這家公司。由于客戶夫妻二人年齡均已超70歲，該用途與其年齡不符，這引起了銀行員工的警覺，隨即告知客戶存在電信詐騙風(fēng)險，并進一步詢問客戶子女是否知情。因鐘某夫婦不愿告知子女聯(lián)系方式，執(zhí)意要求轉(zhuǎn)賬。該網(wǎng)點運營經(jīng)理立即聯(lián)系屬地公安，并讓員工繼續(xù)以聊天的形式拖延客戶。直至警察到達網(wǎng)點了解情況后，發(fā)現(xiàn)已有多名客戶被該公司詐騙。經(jīng)過銀行員工和警察的勸解，客戶才意識到遇到了電信詐騙，最終成功避免遭受詐騙。
近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，新型的網(wǎng)絡(luò)消費方式為廣大群眾帶來了實惠和便利，同時也給不法分子利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)結(jié)算方式實施詐騙等犯罪活動提供了可乘之機。為有效遏制電信詐騙犯罪案件高發(fā)的態(tài)勢，切實維護廣大群眾利益，寧波銀行提醒您：
1.識別金融詐騙真面目：冒充各級領(lǐng)導(dǎo)招搖撞騙；冒充紀檢監(jiān)察機關(guān)實施詐騙；利用銀行卡轉(zhuǎn)賬實施詐騙；冒充熟人詐騙；以提供股票、彩票資訊進行詐騙；發(fā)布虛假中獎信息詐騙；利用手機短信發(fā)布虛假招聘信息，騙取相關(guān)費用。
2.加強金融知識學(xué)習(xí)：了解金融投資的基本原則和機制是非常重要的，不要輕信他人的宣傳和推介，而是依靠自己的知識來做出決策。
3.警惕非法金融活動：提高對非法集資和詐騙的辨別能力。只選擇正規(guī)、合法的投資公司和渠道，避免通過不明來源的網(wǎng)站或APP進行投資。謹慎對待各種社交平臺上的投資推薦活動。
4.警惕高額回報承諾：不要被所謂的“保本保收益”或“高收益無風(fēng)險”等誘惑所迷惑。通常情況下，高回報伴隨著高風(fēng)險，不存在絕對無風(fēng)險的投資。
5.理性參與金融活動：在進行金融投資時，務(wù)必保持理性。要認識到每項投資都伴隨著一定的風(fēng)險，要選擇與自己的風(fēng)險承受能力相匹配的金融項目。
寧波銀行溫馨提醒：謹防詐騙套路，守護錢袋安全。
